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2006年10月に作成された記事

2006年10月28日 (土)

「2017年 日本システムの終焉 The End of Japan's System」を読んだ2

番外編サイトに「2017年 日本システムの終焉 The End of Japan's System」を読んだという記事を載せました。

AFPなどの資格取得のための勉強など、いわゆる教科書的な視点であれば、FP相談業務としては、現在の税制や年金システムを元にライフプランニングをおこなうのでしょうが、こういった本が指摘するように、今後の増税路線、年金システムの崩壊、国家破産といったことを考えたライフプランニングというのもあるのでしょうか? 難しい問題ですね。

個人的な立場として、これらに対応するためには「根を下ろさない」(この前読んだ本にいい表現があったので使ってみた)、資産運用として外貨建てのものを持つ、語学力を身につける、ということは意識して実践しているつもりだけど、まだまだ必要なことがあると感じる。外貨建て資産は日本の口座で持っていれば預金封鎖に対応できないわけだし、海外移住という選択肢も考慮すると海外の口座を開設して、そこに外貨建て資産を置くといったことが必要だと感じる。敷居が高そうでなかなか実践できないけど。

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2006年10月21日 (土)

「マネーの公理 スイスの銀行家に学ぶ儲けのルール」を読んだ

マネーの公理 スイスの銀行家に学ぶ儲けのルールを読んだ。

原書は"The Zurich Axioms"。投機の教科書といわれていて、ラリー・ウイリアムズも年に1回は読み返しているらしい。

この本では、投資=投機と定義している。

12の公理として投資に関する内容が紹介されており、それは世間一般的な常識とは異なる内容になっているものも多い。「分散投資の誘惑に負けない」「長期計画を立てるな」などはためになる内容。それぞれの公理について例を挙げて説明しており、理解しやすい。ある程度投資経験があれば、さらに共感できると思った。

個人的に課題と感じたのは、リスクをとることの重要性だと思った。これまで数年の投資暦があるけど、損切りなどはできるようになったけど、必要なリスクを取れないようになっていると感じていたので、今後はこの本の内容を参考にしたいと思う。

どちらかというと、相場心理学的な内容ではあるが、以前読んだ「ゾーン」ほどくどい説明ではなく、ページ数も250ページで読みやすかった。

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2006年10月 8日 (日)

FPフェア2006 展示会参加

FPフェア2006の展示会に参加してきました。

FPフェアって、FP協会の会員を対象にした有償のセミナー会だと思っていたけど、どうやら展示会は会員じゃなくても無料で参加できるということでいってきました。Blogで交流があるニモ凛さんに声をかけていただき、オフ会も兼ねた形でした。

FPフェアの展示会の出展者一覧を見ると、保険屋さん、情報ベンダー、FP資格関連ビジネスといったあたり。なぜか商品先物業者もいましたが… FP関連ビジネスとして情報ベンダーはFP業務をサポートするツールなどを提供していますが、それらの業者間の競争やマーケット自体の大きさなどを考えると、この分野でなにかビジネスを立ち上げるのはちょっと大変だと感じた。制度改正などがたびたびあり、そのたびにツールを修正しなければいけないですしね。

日興コーディアル証券で証券仲介業の紹介をしており、FPが証券仲介業者となることができることを初めて知った。銀行がやっているのはしってるけど、すでに投資をしている身からするとメリットを感じないサービスなので、FPがやる意味があるのかと不思議に感じた。まあ、限られたところでしょうがそういう需要もあるのでしょう。

無料ミニセミナーとして相続について30分程度のもの(北村喜久則先生)に参加してきた。ほとんどは基本的な内容で2級FP技能士試験を受けたときに勉強した内容を思い出しながら聞いていた。相続手続きとして3ヶ月以内に放棄もしくは限定承認をしなければならないのだけど、被相続人が借金などをかかえていて放棄をするときに相続順位が第1順位の子と配偶者が放棄をした場合は、第2順位の直系尊属(父母など)に移ることになってしまうため、直系尊属(父母など)も相続放棄をし、さらに第3順位の兄弟姉妹も放棄をしないといけない、という話は始めて聞いたので参考になった。実際にこれで相続人が借金を相続してしまって自己破産した例もあるらしい。最近は消費者金融が生命保険をかけていて問題になっているケースが表面化しているけど、生命保険をやめることになったら、遺族が問題をかかえるケースが増えたりするのかもしれませんね。他に、名義預金が問題になるという話があった。実際に管理している人で判断されるという運用らしい。これはどこかで聞いたことがあったけど。

ニモ凛さんのオフ会には他に美乙女公希先生も参加。FPとして独立されていらっしゃるということで、いろいろとお話をさせていただきました。自分は遅れて参加し、3時間ほど展示会会場にいて、その後途中で抜けてしまいました。もっと時間があればよかったのですが… なぜか女性だと思われていたようで、ちょっとプロフィールとか見直します。

お金の大学というサイトを紹介していただきました。

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